С изменением регулирования и развитием технологий сфера заготовки металлолома также претерпевает изменения – безналичная форма оплаты с октября прошлого года стала единственным вариантом расчета с физическими лицами. В этой статье мы рассмотрим ключевые моменты, связанные с безналичными расчетами за лом, и способы минимизировать риски при работе с физическими лицами.
Закон о безналичном расчете за лом в РФ
Согласно изменениям, внесенным в статью 13.1 ФЗ-89 «Об отходах производства и потребления» добавилось новое требование: «Уплата денежных средств физическому лицу, осуществляющему реализацию лома и отходов цветных и (или) черных металлов, производится в безналичном порядке.».
Таким образом, любая компания, которая осуществляет прием металлолома у физических лиц, с 1 октября 2023 года обязана переводить деньги только по банковским реквизитам. Несоблюдение этой нормы может привести к штрафам и проверкам со стороны контролирующих органов.
Кому переводить деньги за лом?
Безналичные переводы за металлолом продиктованы необходимостью идентификации продавца, предотвращения мошенничеств и иных противоправных действий.
В соответствии с Постановлением Правительства РФ от 28 мая 2022 г. №980ломозаготовитель при приеме лома проверяет у ломосдатчика документ, удостоверяющий личность, осуществляет классификацию согласно государственного стандарта, проводит радиационный контроль и проверку на взрывобезопасность. Факт приема оформляется приемо-сдаточным актом (ПСА).
ПСА составляется в 2 экземплярах (1-й экземпляр передается лицу, сдающему лом, 2-й экземпляр остается у лица, осуществляющего прием).
Однако, возникают ситуации, когда лицо, фактически сдающее лом, может не совпадать с лицом, которому осуществляется перевод.
Можно ли переводить деньги человеку, который не указан в ПСА?
По закону такие выплаты не запрещены — ломосдатчик может попросить перечислить вознаграждение на банковские реквизиты любого физического лица. Технических ограничений на такие платежи во Вториум нет.
При этом мы настоятельно рекомендуем подписать заявление, в котором ломосдатчик подтверждает, что согласен с выплатой другому лицу. Этот документ — гарантия для ломозаготовителя, что ломосдатчик не вернется с вопросами и требованиями перечислить деньги, но теперь уже на его карту.
Заявление о выплате на определенную карту автоматически создается на платформе вместе с каждым ПСА, печатная форма. Попросите клиента подписать его и проведите платеж на указанную им карту.
Однако такие выплаты не должны иметь массовый характер. Если на одну и ту же карточку совершаются большие объемы переводов по разным актам — это может вызвать дополнительное внимание со стороны банков.
Стоит ли переводить деньги на неименную карту?
Главное отличие неименной карты от именной в том, что на ней отсутствуют данные владельца – выдача таких карт происходит за считаные минуты и экономит время. Однако это не делает операции по карте анонимными, т.к. идентификация владельца карты происходит в момент её выдачи физическому лицу, а данные о сдатчике заносятся в ПСА.
Как доказать факт получения металлолома у физлица в ИФНС?
Для соблюдения действующего законодательства предпринимателям необходимо подтверждать каждую закупку партии лома документально. Ключевым документом, подтверждающим покупку, является ПСА.
Кроме того, подтвердить факт совершения сделки по приему лома могут:
При отсутствии документов, подтверждающих поступление лома, можно столкнуться с обвинением в том, что лом украден (со всеми вытекающими последствиями), у налоговой инспекции могут возникнуть вопросы относительно закупочной цены на лом и, наконец, можно получить административный штраф или даже лишиться лицензии.
Как безналичная оплата поможет избежать рисков при покупке лома у физических лиц?
В отличие от расчетов наличными денежными средствами, безналичная форма оплаты позволяет обеспечить прозрачность сделки, т.к. остается цифровой след и доказать факт оплаты не составит особого труда. Кроме того, при переводе средств на стороне Вториум и некоторых других решений, осуществляется ряд проверок получателя, что снижает риски финансирования незаконных видов деятельности.
На платформе «Вториум» есть возможность в фоновом режиме подгружать ИНН ломосдатчика с сайта ФНС, если в дополнение к обязательным паспортным данным введена дата рождения.
Заключение
В стадии обсуждения находится законопроект № 684882-8, предусматривающий повышение штрафов за нарушение правил обращения с ломом и отходами цветных и черных металлов (приема, учета, хранения, транспортировки) с 50 тысяч рублей до 200 тысяч рублей для юридических лиц и с 4 000 рублей до 50 000 рублей для должностных лиц. Эти изменения призваны повысить дисциплину при работе с физическими лицами в сфере закупки металлолома, особенно в части безналичных расчетов.
Переводы на счета, указанные в договорах, юридически обоснованные транзакции и использование современных цифровых платформ становятся не только обязательными мерами, но и ключевыми способами минимизировать риски и обеспечить стабильность вашего бизнеса в условиях ужесточения контроля.
Закон о безналичном расчете за лом в РФ
Согласно изменениям, внесенным в статью 13.1 ФЗ-89 «Об отходах производства и потребления» добавилось новое требование: «Уплата денежных средств физическому лицу, осуществляющему реализацию лома и отходов цветных и (или) черных металлов, производится в безналичном порядке.».
Таким образом, любая компания, которая осуществляет прием металлолома у физических лиц, с 1 октября 2023 года обязана переводить деньги только по банковским реквизитам. Несоблюдение этой нормы может привести к штрафам и проверкам со стороны контролирующих органов.
Кому переводить деньги за лом?
Безналичные переводы за металлолом продиктованы необходимостью идентификации продавца, предотвращения мошенничеств и иных противоправных действий.
В соответствии с Постановлением Правительства РФ от 28 мая 2022 г. №980ломозаготовитель при приеме лома проверяет у ломосдатчика документ, удостоверяющий личность, осуществляет классификацию согласно государственного стандарта, проводит радиационный контроль и проверку на взрывобезопасность. Факт приема оформляется приемо-сдаточным актом (ПСА).
ПСА составляется в 2 экземплярах (1-й экземпляр передается лицу, сдающему лом, 2-й экземпляр остается у лица, осуществляющего прием).
Однако, возникают ситуации, когда лицо, фактически сдающее лом, может не совпадать с лицом, которому осуществляется перевод.
Можно ли переводить деньги человеку, который не указан в ПСА?
По закону такие выплаты не запрещены — ломосдатчик может попросить перечислить вознаграждение на банковские реквизиты любого физического лица. Технических ограничений на такие платежи во Вториум нет.
При этом мы настоятельно рекомендуем подписать заявление, в котором ломосдатчик подтверждает, что согласен с выплатой другому лицу. Этот документ — гарантия для ломозаготовителя, что ломосдатчик не вернется с вопросами и требованиями перечислить деньги, но теперь уже на его карту.
Заявление о выплате на определенную карту автоматически создается на платформе вместе с каждым ПСА, печатная форма. Попросите клиента подписать его и проведите платеж на указанную им карту.
Однако такие выплаты не должны иметь массовый характер. Если на одну и ту же карточку совершаются большие объемы переводов по разным актам — это может вызвать дополнительное внимание со стороны банков.
Стоит ли переводить деньги на неименную карту?
Главное отличие неименной карты от именной в том, что на ней отсутствуют данные владельца – выдача таких карт происходит за считаные минуты и экономит время. Однако это не делает операции по карте анонимными, т.к. идентификация владельца карты происходит в момент её выдачи физическому лицу, а данные о сдатчике заносятся в ПСА.
Как доказать факт получения металлолома у физлица в ИФНС?
Для соблюдения действующего законодательства предпринимателям необходимо подтверждать каждую закупку партии лома документально. Ключевым документом, подтверждающим покупку, является ПСА.
Кроме того, подтвердить факт совершения сделки по приему лома могут:
- кассовый чек;
- копия платежного поручения или справка о совершенной транзакции;
- выписка об операциях по банковскому счету.
При отсутствии документов, подтверждающих поступление лома, можно столкнуться с обвинением в том, что лом украден (со всеми вытекающими последствиями), у налоговой инспекции могут возникнуть вопросы относительно закупочной цены на лом и, наконец, можно получить административный штраф или даже лишиться лицензии.
Как безналичная оплата поможет избежать рисков при покупке лома у физических лиц?
В отличие от расчетов наличными денежными средствами, безналичная форма оплаты позволяет обеспечить прозрачность сделки, т.к. остается цифровой след и доказать факт оплаты не составит особого труда. Кроме того, при переводе средств на стороне Вториум и некоторых других решений, осуществляется ряд проверок получателя, что снижает риски финансирования незаконных видов деятельности.
На платформе «Вториум» есть возможность в фоновом режиме подгружать ИНН ломосдатчика с сайта ФНС, если в дополнение к обязательным паспортным данным введена дата рождения.
Заключение
В стадии обсуждения находится законопроект № 684882-8, предусматривающий повышение штрафов за нарушение правил обращения с ломом и отходами цветных и черных металлов (приема, учета, хранения, транспортировки) с 50 тысяч рублей до 200 тысяч рублей для юридических лиц и с 4 000 рублей до 50 000 рублей для должностных лиц. Эти изменения призваны повысить дисциплину при работе с физическими лицами в сфере закупки металлолома, особенно в части безналичных расчетов.
Переводы на счета, указанные в договорах, юридически обоснованные транзакции и использование современных цифровых платформ становятся не только обязательными мерами, но и ключевыми способами минимизировать риски и обеспечить стабильность вашего бизнеса в условиях ужесточения контроля.
